麻豆 苏畅
上银医疗健康羼杂型证券投资基金基金产物贵寓纲要更新（2024 年 10 月 12 日公告）
上银医疗健康羼杂型证券投资基金基金产物贵寓纲要更新（2024 年 10 月 12 日公告）
编制日历：2024 年 10 月 11 日
送出日历：2024 年 10 月 12 日
本纲要提供本基金的进击信息，是招募证实书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募证实书等销售文献。
一、产物梗概
基金简称 上银医疗健康羼杂 基金代码 011288
基金简称 A 上银医疗健康羼杂 A 基金代码 A 011288
基金简称 C 上银医疗健康羼杂 C 基金代码 C 011289
基金箝制东说念主 上银基金箝制有限公司 基金托管东说念主 交通银行股份有限公司
上市来回所及上市日
基金合同成功日 2021 年 03 月 30 日 暂未上市
期
基金类型 羼杂型（偏股羼杂型） 来回币种 东说念主民币
运作方式 无为绽放式 绽放频率 每个绽放日
运行担任本基金基金
基金司理 杨建楠 司理的日历
证券从业日历 2016 年 06 月 30 日
《基金合同》成功后，联接 20 个使命日出现基金份额抓有东说念主数目发火 200
东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金箝制东说念主应当在如期论述中
给予显露；联接 60 个使命日出现前述情形的，基金箝制东说念主应当在 10 个使命
其他
日内向中国证监会论述并提议处分决策，如抓续运作、转机运作方式、与其
他基金归拢或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会。
法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。
二、基金投资与净值发达
（一）投资方针与投资政策
本基金主要投资于医疗健康相关行业的上市公司股票，在递次风险的前提
投资方针
下，力图基金钞票的长期褂讪升值。
本基金主要投资于具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股
票（含创业板止境他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托笔据）、内
地与香港股票市集来回互联互通机制下允许买卖的香港联合来回所上市的
股票（以下简称“港股通方向股票”）
、国债、央行单子、场地政府债、金融
债、企业债、公司债、公拓荒行的次级债、中期单子、短期融资券、超短期
投资领域
融资券、可转机债券、可交换债券、债券回购、银行进款、同行存单、钞票
维持证券、股指期货、国债期货、股票期权及法律法例或中国证监会允许基
金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监会相关端正）。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金箝制东说念主在履行稳健
要津后，不错将其纳入投资领域。
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基金的投资组合比例为：股票（含存托笔据）投资占基金钞票的比例为
本基金界定的医疗健康主题相关证券的比例不低于非现款基金钞票的 80%；
每个来回日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需交纳的来回保
证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，
其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
淌若法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例甘休，基金箝制东说念主在履
行稳健要津后，不错调养上述投资品种的投资比例。
券投资政策；5、可交换债券投资政策；6、存托笔据投资政策；7、钞票支
主要投资政策
抓证券投资政策；8、股指期货投资政策；9、国债期货投资政策；10、股票
期权投资政策
中证医药卫生指数收益率*65%+中证港股通医药卫生概述指数（东说念主民币）收
功绩比较基准
益率*10%+中证概述债券指数收益率*25%
本基金为羼杂型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，高于债
券型基金及货币市集基金。
风险收益特征 本基金可投资港股通方向股票，除了需要承担与境内证券投资基金肖似的市
场波动风险等一般投资风险除外，本基金还濒临汇率风险、香港市集风险等
境外证券市集投资所濒临的稀奇投资风险。
注：详见《上银医疗健康羼杂型证券投资基金招募证实书》“第九部分 基金的投资”。
（二）投资组搭伙产树立图表/区域树立图表
（三）自基金合同成功以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较
图
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注：本基金自基金合同成功后至 2024 年 10 月 11 日的功绩比较基准为中证医药卫生指数收益率*65%+
中证概述债券指数收益率*35%，自 2024 年 10 月 12 日起的功绩比较基准为中证医药卫生指数收益率
*65%+中证港股通医药卫生概述指数（东说念主民币）收益率*10%+中证概述债券指数收益率*25%。
三、投本钱基金波及的用度
（一）基金销售相关用度
以下用度在申购/赎回基金经过中收取：
上银医疗健康羼杂 A
用度类型 份额(S)或金额(M)/抓有期限(N) 收费方式/费率 备注
申购费(前收 M 第 3页，共 7页
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费) 100 万≤M M≥500 万 1000 元/笔
N赎回费
N≥180 天 0.00%
上银医疗健康羼杂 C
用度类型 份额(S)或金额(M)/抓有期限(N) 收费方式/费率 备注
N赎回费 7 天≤N N≥30 天 0.00%
注：本基金 C 类份额不收取申购费。
（二）基金运作相关用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费方式/年费率或金额 收取方
箝制费 1.20% 基金箝制东说念主和销售机构
托管费 0.20% 基金托管东说念主
销售做事费 A 类 0.00% 销售机构
销售做事费 C 类 0.30% 销售机构
审计用度 45，000.00 司帐师事务所
信息显露费 120，000.00 端正显露报刊
其他用度 银行间账户防御费、银行汇划费等
注：1、本基金来回证券产生的用度和税负，按试验发生额从基金钞票扣除。
最终试验金额以基金如期论述显露为准。
（三）基金运作概述用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有时间，投资者需支拨的运作费率如下表：
上银医疗健康羼杂 A
基金运作概述用度测算明细的类别 基金运作概述费率（年化）
- 1.49%
上银医疗健康羼杂 C
基金运作概述用度测算明细的类别 基金运作概述费率（年化）
- 1.79%
注：基金箝制费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报显露的相关数据
为基准测算。
四、风险揭示与进击领导
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（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应细腻阅读本基金的《招募证实书》等销售文献。
市集基金。
和技能风险、合规性风险、本基金特定风险止境他风险。其中，本基金的特定风险主要包括：
（1）本基金是羼杂型基金，股票（含存托笔据）投资占基金钞票的比例为 60%-95%，其中投资
于本基金界定的医疗健康主题相关证券的比例不低于非现款基金钞票的 80%，当医疗健康行业证券
发达欠安时，本基金的净值将会受到较大影响。本基金既能投资股票等权益类钞票，亦能投资债券
等固定收益类金融器具，因此股票市集和债券市集的变化均会影响到本基金的功绩发达。基金箝制
东说念主将阐扬专科参议上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收益类器具的潜入参议，抓续优化组
合树立，以递次特定风险。
（2）本基金可投资国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动性风险。市
场风险是因期货市集价钱波动使所抓有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的特
有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利恶果，使之发生有时损益
的风险。流动性风险可分为两类：一类为通顺量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱缔造
或了结头寸的风险，此类风险时时是由市集衰退广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资
金量无法昌盛保证金条款，使得所抓有的头寸濒临被强制平仓的风险。
（3）本基金可投资股指期货，股指期货接纳保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性，当
出现不利行情时，方向钞票价钱轻微的变动就可能会使投资东说念主权益际遇较大亏本。股指期货接纳每
日无欠债结算轨制，淌若莫得在端正的时辰内补足保证金，按端正将被强制平仓，可能给投资带来
要紧亏本。
（4）本基金可投资股票期权，股票期权的风险主要包括市集风险、流动性风险、保证金风险、
信用风险和操气派险等。市集风险指由于方向价钱变动而产生的繁衍品的价钱波动。流动性风险指
当期权来回量大于市集可报价的来回量而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金昌盛建
立或者保管繁衍品合约头寸所条款的保证金而带来的风险。信用风险指来回敌手不肯或无法履行契
约的风险。操气派险则指因来回经过、来回系统、东说念主员疏失、或其他不可预期时辰所导致的亏本。
（5）本基金可投资钞票维持证券。钞票维持证券是指相宜中国东说念主民银行、中国银行业监督箝制
委员会发布的《信贷钞票证券化试点箝制目的》端正的信贷钞票维持证券和中国证券监督箝制委员
会批准的企业钞票维持证券类品种。投资钞票维持证券可能濒临信用风险、利率风险、流动性风险、
提前偿付风险、操气派险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。
（6）本基金的投资领域包括存托笔据，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所濒临的共同风
险外，本基金还可能受到存托笔据的境外基础证券价钱波动影响，存托笔据的境外基础证券的相关
风险可能顺利或转折成为基金的风险。除价钱波动风险外，本基金还将濒临存托笔据刊行机制相关
的风险，包括存托笔据抓有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓舞在法律地位、享有权柄等方面存在各异
可能激发的风险；存托笔据抓有东说念主在分成派息、利用表决权等方面的相当安排可能激发的风险；存
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托左券自动不息存托笔据抓有东说念主的风险；因多地上市变成存托笔据价钱各异以及波动的风险；存托
笔据抓有东说念主权益被摊薄的风险；存托笔据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在抓续信
息显露监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。
（7）本基金钞票可投资于港股通方向股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资方向、市集
轨制以及来回执法等各异带来的私有风险。
①港股市集股价波动较大的风险
港股市集执行 T+0 反转来回，且对个股不设涨跌幅甘休，港股股价可能发达出比 A 股更为剧
烈的股价波动。
②汇率风险
本基金将投资港股通方向股票，在来回时辰内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇
率，并不就是最散伙算汇率。港股通来回日日终，中国证券登记结算有限背负公司进行净额换汇，
将换汇成本按成交金额分担至每笔来回，细目来回试验适用的结算汇率。
本基金以东说念主民币计价，港币相关于东说念主民币的汇率变化将会影响本基金以东说念主民币计价的基金钞票
价值，从而导致基金钞票濒临潜在风险。东说念主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，
从而对基金功绩产生影响。故本基金投资濒临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益变成亏本。
③港股通机制下来回日不连贯可能带来的风险
在内地开市香港休市的情形下，港股通不行平日来回，港股不行实时卖出，可能带来一定的流
动性风险。
④来回失败及来回中断的风险
港股通业务存在逐日额度甘休。在香港联合来回扫数限公司开市前阶段，当日额度使用实现的，
新增的买单呈报将濒临失败的风险；在联交所抓续来回时段，当日额度使用实现的，当日本基金将
濒临不行通过港股通进行买入来回的风险。淌若将来港股通相关业务执法发生变化，以新的业务规
则为准。
证券来回做事系统报盘系统或者通讯链路出现故障，可能导致 15 分钟以上不行呈报和拆除申
报的来回中断风险。
⑤结算风险
香港结算机构可能因顶点情况存在无法托付证券和资金的结算风险，以及因港股通境内的分级
结算原则变成本基金利益受损的风险。
本基金可根据投资政策需要或不同树立地市集环境的变化，采用将部分基金钞票投资于港股通
方向股票或采用不将基金钞票投资于港股通方向股票，基金钞票并非势必投资港股通方向股票。
（二）进击领导
中国证监会对本基金召募的注册以及变更注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性
判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金箝制东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤劳的原则箝制和运用基金财产，但不保证基金一
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定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金产物贵寓纲要信息发生要紧变更的，基金箝制东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变
更的，基金箝制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的试验情况可能存在一定的滞后，如
需实时、准确获得基金的相关信息，敬请同期关爱基金箝制东说念主发布的相关临时公告等。
各方当事东说念主答应，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友好协商、
协调未能处分的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济商业仲裁委员会，根据该会届时灵验的
仲裁执法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有不起劲，除非仲裁
裁决另有端正，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。
五、其他贵寓查询方式
以下贵寓详见上银基金箝制有限公司网站[网址：www.boscam.com.cn][客服电话：
《上银医疗健康羼杂型证券投资基金基金合同》
《上银医疗健康羼杂型证券投资基金托管左券》
《上银医疗健康羼杂型证券投资基金招募证实书》
六、其他情况证实
无。
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